2020“投资惨案”原油宝史诗级爆仓

      由于库存规模剧烈飙升，美油历史上首次收于负值。

      北京时间4月21日凌晨2:30，美国WTI5月原油期货结算价报收-37.63美元/桶，下跌55.90美元，跌幅305.97%，首次收于负值。次日，国际油价再度重挫，美国原油期货6月合约最大跌幅接近70%，最低跌破7美元/桶。

      在如此极端的市场行情下，中国银行的“纸原油”客户也难逃一劫。

      4月22日，中国银行在网站发布公告称，由于当前的市场风险和交割风险，自4月22日起暂停客户原油宝（包括美油、英油）新开仓交易，持仓客户的平仓交易不受影响。美国时间4月20日WTI原油5月期货合约CME官方结算价-37.63美元/桶为有效价格，原油宝产品的美国原油合约将参考CME官方结算价进行结算或移仓。

      跟风想抄底原油的投资者，均受到严重亏损。

      有原油宝投资人在4月22日表示，“我交了保证金买了中国银行的原油宝产品，选择到期移仓，4月20日晚上10点被禁止交易，但4月22日告诉我说不仅保证金分文不剩（按照规则应该在亏损80%本金的时候强制平仓），我还倒欠银行几十万。”

      无独有偶，网上流传的一张结算单显示，一位中国银行“原油宝”的投资者开仓成本是194.23元，本金总额388.46万元，但是现在总体亏损920.7万元，倒欠银行532.24万元。该投资者称，中国银行已经发出通知，要求投资者补充这部分穿仓亏损。

      原油价格跌穿，真的是黑天鹅吗？

      加杠杆买股票，股价下跌到平仓线之后，股票被强制清仓，亏完所有的本金，叫“爆仓”。

      这次原油宝事件不只是传统的“爆仓”，而是“穿仓”，即持有人不仅血本无归，还要倒赔钱。“按照-37.63美元/桶的价格倒补保证金。”

      爆仓的风险是损失100%，而穿仓的风险超过了100%，理论上可以无限大。

      投资者如果接受损失，就要给中行倒赔保证金；不接受损失，拒绝补充保证金，则会被作为违约记录计入征信。

      抄底原油，愿赌服输。亏光本金倒也罢，还要背负巨额欠款，可能影响征信。有人戏称,“连暴雷的P2P都被对比成了良心产品”。

      然而，原油价格跌穿，真的是黑天鹅吗？

      “负油价”虽然罕见，但并非毫无征兆。4月15日，CME发布公告称已做好应对负价格的准备，如果出现零或者负价格，所有交易和清算系统可正常运行。

      工商银行、建设银行的纸原油业务早在4月14日到15日就在20-21美元/桶的价格平仓了WTI 5月合约，避免了损失。

      稳健投资，选房产

      黑天鹅满天飞的2020年，资本市场的镰刀又升级，避免被割的唯一办法：不要投自己不懂的东西。

      股神巴菲特说过，投资最基本的三条规则：第一，保住本金；第二，保住本金；第三，时刻牢记前两条。

      买房，应该是过去20年中国人最热衷的投资方式。中国的投资者绝大多数都有着丰富买房的经验，对房产投资领域颇有信心。

      中国房产价格长期居高不下，就是因为大家都认可房产稳健性、流动性和传承性，可以抗住大部分黑天鹅事件所带来的风险。

      近年来随着一二线城市房价的飞涨以及各种限购政策的出台，更多的房产投资机遇，开始往国外转移。

      相较于国内房产，海外房产普遍具备永久产权、合规精装修、无公摊、附加值高等特点。

      当然除了这些，海外房产也能在教育、资产配置、对冲单一货币风险、纯投资理财、传承、税务规划等方面发挥作用，部分国家买房还送绿卡。

      当风险降临，某一篮子鸡蛋的损失可以通过其他篮子里的盈利来弥补，这就是风险对冲，最大化的抗跌保值。

      土耳其房价打折，海外投资者涌入土耳其抄底房产

      首先我们先来看一下，土耳其房地产最近十年的市场情况。2010-2019年间，土耳其房价每年以8%-15%的幅度上涨，而且住宅销售量总体上也是上升的趋势。

      但以美金计价的土耳其房价却是相反的走势。下图展示了2010年-2020年，里拉兑美金的汇率变化趋势，总体来看，里拉一直在贬值。在2010年里拉还是非常值钱的，1美金=1.394里拉，但2018年8月，由于跟美国关系比较紧张，里拉暴跌至1:6.9550，相当于贬值了80%。

      这个80%意味，如果你用美金买土耳其的房子，可以直接打2折！房子降价80%！所以，在最近十年间，以美元计价的土耳其房价其实一直处于降价的趋势。现在美元兑里拉的汇率是1:6左右，比原来的房价相当于打了4-5折，对于海外买家来说仍然有很大的投资价值。

      很多国外买家看见了这个千载难逢的投资机会，下图可以看出，2015年-2019年，众多国外买家涌入土耳其，特别是2018年开始，外国买家的数量几乎翻了一倍！2019年外国买家数量继续保持大量增长。

      近水楼台先得月，所以，从上图我们可以看到，最先抓住这个抄底机会的是土耳其周边的伊拉克、沙特、伊朗、俄罗斯等，其中也不乏德国、英国这样的来自发达国家的买家。当然其他国家也不甘落后，也差不多占了半壁江山，其中就有很多嗅觉灵敏的中国买家。由于很多中国人过去买房、旅游，连土耳其的公共交通系统中都增加了中文标识。

      此时正式抄底投资的好时机，许多海外买家趁此机会纷纷下场入手，对于土耳其未来市场的走势也是持续看好。

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