过去几年,马耳他对移民申请人的背景调查难度越来越高,但随着2020年底和2021年初马耳他护照和永居分别陆续变政,对客户背景调查也公布了最新的规则。
马耳他根据2020年第437号法律告示,出台了针对申请案严苛尽职调查的风险矩阵。
Community Malta Agency负责对每位申请人实施尽职调查和核实流程,后者现在开始需要接受额外的尽职调查。
尽职调查包括4个层级的尽职调查评估,以及Community Malta Agency利用自己开发的风险矩阵实施的内部评估。
Community Malta Agency引入这个额外的内部风险矩阵目的是要确保采取在4个层级的尽职调查完成之后还有一个恰当的风险评估。这个风险矩阵包括7大类别。
根据 Community Malta Agency的说法,这个风险矩阵旨在不仅要确保申请人接受彻底的核查,也要确保申请案接受持续性的,系统性的,以及高透明度的评估。所有的申请案的审理都是一视同仁,不允许有任何讨价还价以及临时的决定调整。
此外,所有申请人的信息都要提交给金融情报和分析局(Financial Intelligence and Analysis Unit )以确保完全透明。
风险矩阵——7大类
1、核实与查验
分析申请人的身份是如何确定和核实的,包括对申请人在申请前10年居住的所有国家的核查。
2、商业和公司隶属关系
分析申请人的商业和公司隶属关系,包括与海外活动、司法管辖区和行业的联系。
3、政治敏感人士
分析申请人是否是政治敏感人士,是否上了监视清单或者被制裁。
4、资金来源&财富来源
分析申请人如何积累用于申请的财富和资金。重点在于核查文件证据:银行账单,公司章程,股份登记,成立证明,合同复印件,以及交易文件。
5、声誉
实地考察申请人的声誉,也包括依据公开来源的情报和报道。
6、法律&监管事务
根据申请人的任何刑事或民事罪行指控或定罪,分析风险因素。
7、对主申请人直接联系网络的相对影响
分析对主申请人直接联系网络,以及在社会中的相对影响。包括上面6类没有覆盖到的领域。
在整个尽职调查过程中,如果在任何特定阶段需要进一步的信息,Community Malta Agency将寻求进一步的说明。每次评估完成后,评估结果将提交给部长,以确定是否符合公民资格。
申请人获批后 Community Malta Agency也会持续监管5年时间。
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